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पीओएस

  • प्वाइंट ऑफ सेल (पीओएस) सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया द्वारा पेश किया गया भुगतान स्वीकृति समाधान है जिसमें अप-टू-डेट सुरक्षा सुविधाओं के साथ सार्वभौमिक अनुपालन, सभी वैध घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय डेबिट, क्रेडिट और प्री-पेड कार्ड, शीघ्र भुगतान निपटान, सेवा प्रदाताओं द्वारा ऑन-साइट सहायता और चौबीसों घंटे हेल्प डेस्क, समाधान में आसानी हेतु गतिशील मुद्रा रूपांतरण सुविधा के साथ-साथ  भुगतान रिपोर्ट तक पहुंच भी शामिल हैं।

  • पीओएस की विशेषताएं:
    •    पीओएस समाधान आपको हमारी सुरक्षित तकनीक के समर्थन से किसी भी डेबिट और क्रेडिट कार्ड के माध्यम से भुगतान स्वीकार करने में मदद करेगा।
    •    वीसा, मास्टर, रुपे डेबिट और क्रेडिट कार्ड और प्रीपेड कार्ड का स्वीकरण 
    •    छोटे और सुविधाजनक पीओएस/एमपीओएस टर्मिनल
    •    त्वरित भुगतान की सुविधा प्रदान करने वाले एनएफसी-सक्षम टर्मिनल 
    •    संपर्क रहित और एनसीएमसी सक्षम
    •    कैशलेस भुगतान लेनदेन और धन प्रबंधन झंझट मुक्त
    •    व्यापारी  लोकेशन पर पीओएस मशीन की निर्बाध स्थापना 
    •    हमारे सभी टर्मिनल ईएमवी अनुरूप हैं और चिप आधारित हस्ताक्षर और पिन आधारित कार्ड स्वीकार कर सकते हैं।
    •    मूल्य वर्धित सेवाएं उपलब्ध
        भारत क्यूआर, पीसी पीओएस, कैश@पीओएस, पीओएस पर यूपीआई,
        ईएमआई, गतिशील मुद्रा परिवर्तक और बहुमुद्रा सुविधा

    पीओएस टर्मिनल के प्रकार:
         हम व्यापारी  आउटलेट्स पर इलेक्ट्रॉनिक डेटा कैप्चर (ईडीसी) मशीन या प्वाइंट ऑफ सेल (पीओएस) टर्मिनल स्थापित करते हैं, जो आपके ग्राहकों को पीओएस टर्मिनलों पर उनके डेबिट/क्रेडिट/प्रीपेड कार्ड के स्वाइप/और संपर्क रहित तरीके से भुगतान की स्वीकृति की सुविधा प्रदान करते हैं। .

    •   जीपीआरएस (सामान्य पैकेट रेडियो सेवा) आधारित वायरलेस पीओएस टर्मिनल: ओपेक्स / कैपेक्स
    •   पीएसटीएन (पब्लिक स्विच टेलीफोन नेटवर्क): पीओएस टर्मिनल लैंड लाइन टेलीफोन नेटवर्क से जुड़ा है।
    •   वाईफ़ाई / एंड्रॉइड बेस टर्मिनल: सुचारू, तेज और तीव्र लेनदेन के लिए वाईफ़ाई नेटवर्क से कनेक्ट होने वाला पीओएस टर्मिनल।.
    •   एम-पीओएस (मोबाइल पीओएस): केवल एक मोबाइल फोन का उपयोग करके कार्ड स्वीकार करें और संसाधित करें। एमपीओएस एप्लिकेशन को कार्ड स्वीकृति डिवाइस के साथ किसी भी एंड्रॉइड फोन (संस्करण 2.2 और ऊपर) पर स्थापित किया जा सकता है।

    व्यापारियों को लाभ:
    •    बेहतर नकद प्रबंधन और वास्तविक समय पर भुगतान: डिजिटल रूप से / कार्ड के माध्यम से भुगतान स्वीकार करके, बिक्री की आय सहमत लेनदेन चक्र के अनुसार आपके लिंक किए गए खाते में इलेक्ट्रॉनिक रूप से जमा की जाती है। 

    •    संसाधनों की बचत और अधिक गुणवत्ता समय: इस सुविधा के उपयोग से, व्यापारी को कम नकद लेनदेन में लाभ होगा और बैंक में जमा होने तक सुरक्षित रूप से नकदी की गिनती, छंटाई, भंडारण में प्रयास/संसाधनों की बचत होगी, नकली/जाली नोटों को स्वीकार नहीं करना होगा। व्यापारी  को ग्राहकों से मिलने और व्यवसाय की  बढ़ोत्तरी में इस बचे समय का उपयोग कर पाएगा.

    •   ग्राहक प्रसन्नता: कैशलेस भुगतान करने की सुविधा मिलने से ग्राहक प्रसन्न हो सकते हैं, नकद मोड में किए गए बजट से अधिक खरीदारी कर सकते हैं।

    •    ग्राहक का जुड़े रहना और बिक्री मात्रा में वृद्धि : ईएमआई/आस्थगित भुगतान विकल्पों के साथ क्रेडिट कार्ड और डेबिट कार्ड के माध्यम से भुगतान करने की सुविधा और कार्ड जारी करने वाले बैंक/एजेंसी द्वारा मुफ्त क्रेडिट अवधि, आपके ग्राहक को अधिक खर्च करने के लिए प्रोत्साहित करती है क्योंकि वे नकदी के लिए बाध्य नहीं हैं।  इससे  न केवल ग्राहक जुड़े होते है बल्कि उच्च-मार्जिन उत्पादों की ज्यादा मात्रा में खरीद भी होती है. 

    •   कस्टमर केयर: व्यापारी  के कारोबारी घंटों के अनुसार चौबीसों घंटे अधिकृत किया जाना और नेटवर्क आउटेज और टर्मिनल की खराबी के लिए विश्वसनीय सेवा ।

    •  चोरी और धोखाधड़ी से सुरक्षा: नकदी की मात्रा कम होने से चोरी की संभावना कम हो जाती है। हमारे सभी टर्मिनल ईएमवी समर्थित  हैं और चिप आधारित हस्ताक्षर और पिन आधारित कार्ड स्वीकार कर सकते हैं. 

    प्रभार / शुल्क / नियम एवं शर्तें लागू:  
    सेंट्रल बैंक  अपने मौजूदा और साथ ही नए ग्राहकों को आकर्षक दरों पर व्यापारी  एक्वायरिंग डिवाइस की पेशकश करती है।. 

    •   टर्मिनल की लागत बैंक द्वारा वहन की जाती है।
    •   पीओएस/एमपीओएस टर्मिनल की स्थापना के लिए कोई स्थापना शुल्क नहीं है। 
    •   पीओएस/एमपीओएस टर्मिनल की स्थापना के लिए नाममात्र मासिक किराया प्रभार।
    •   पीओएस/एमपीओएस टर्मिनल पर मासिक किराये में छूट/छूट व्यापारी के चालू खाते में बनाए गए न्यूनतम मासिक औसत शेष पर निर्भर है।
    •   पीएसटीएन टर्मिनल के किराये में रियायत प्रति माह औसत कारोबार पर निर्भर करती है।
    •   व्यापारी की व्यापारिक गतिविधि के व्यापारी श्रेणी कोड के अनुसार प्रति लेनदेन एमडीआर लागू होता है।
    •   एमडीआर की छूट/माफी व्यापारी  के लागत लाभ विश्लेषण पर निर्भर करती है। 
    •   व्यापारी द्वारा बैंक के साथ हस्ताक्षरित व्यापारिक प्रतिष्ठान समझौते के अनुसार सभी शुल्क।
    •   सभी शुल्क जीएसटी को छोड़कर हैं, ये स्थान या राज्य के अनुसार लगाए जाएंगे।

    सीबीआई पीओएस/एमपीओएस टर्मिनलों का लाभ कैसे उठाएं:

    सीबीआई व्यापारी  एक्वायरिंग सर्विसेज का लाभ उठाने के लिए, आपके पास होना चाहिए:

    •    कार्यरत वैध व्यावसायिक प्रतिष्ठान / सेवाएं।
    •    व्यवसाय जो वैध पंजीकृत जीएसटी संख्या के साथ अस्तित्व में है, यदि यह कानून के अनुसार अनिवार्य है।

    विस्तृत जानकारी और व्यापारी प्रतिष्ठान (एमई) के रूप में पंजीकरण के लिए आप निम्नलिखित सरल दस्तावेज के साथ हमारे 4500 मजबूत शाखा नेटवर्क की किसी भी शाखा या अपनी होम शाखा से संपर्क कर सकते हैं,

    •    मर्चेन्ट ऑनबोर्डिंग के लिए आवेदन पत्र (इसे शाखा से प्राप्त किया जा सकता है या डाउनलोड करने के लिए यहां क्लिक करें)
    •    पहचान प्रमाण
    •    पते का सबूत
    •    व्यवसाय स्थापना प्रमाण

  • प्वाइंट ऑफ सेल (पीओएस) क्या है?

    पीओएस / एमपीओएस टर्मिनल एक इलेक्ट्रॉनिक डेटा कैप्चर डिवाइस (ईडीसी) है जिसका उपयोग व्यापारी के स्थान पर कार्ड से भुगतान को संसाधित करने के लिए किया जाता है। पीओएस टर्मिनल आमतौर पर ग्राहक के डेबिट या क्रेडिट कार्ड की जानकारी पढ़ते हैं; या जाँचते हैं कि ग्राहक के खाते में उपलब्ध निधि पर्याप्त है या नहीं और लेनदेन करने के लिए आगे बढ़ने की अनुमति देते हैं।

    सेंट्रल बैंक ऑफ़ इंडिया पॉइंट ऑफ़ सेल टर्मिनल पर किस तरह के कार्ड स्वाइप किए जा सकते हैं?

    यह वीसा, मास्टर, रुपे डेबिट और क्रेडिट कार्ड और प्रीपेड कार्ड जैसे विभिन्न प्रकार के कार्ड स्वीकार करता है।

    सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया के पीओएस टर्मिनल पर स्वाइप किए गए ट्रांजेक्शन के बदले व्यापारी  के खाते में ट्रांजेक्शन राशि कब क्रेडिट होगी?

    व्यापारी के खाते में लेन-देन की राशि अगले कार्य दिवस यानी टी + 1 आधार पर जमा की जाएगी जहां टी लेनदेन का दिन / तारीख है।

    सीबीआई द्वारा कितने प्रकार के पीओएस टर्मिनल जारी किए जाते हैं?

    •    जीपीआरएस (सामान्य पैकेट रेडियो सेवा) बेस वायरलेस पीओएस टर्मिनल: ओपेक्स / कैपेक्स
    •    पीएसटीएन (पब्लिक स्विच टेलीफोन नेटवर्क): पीओएस टर्मिनल लैंड लाइन से जुड़े टेलीफोन नेटवर्क के साथ स्थापित किया जाएगा
    •    वाईफ़ाई / एंड्रॉइड बेस टर्मिनल: पीओएस टर्मिनल तेज और तीव्र लेनदेन के लिए वाईफाई नेटवर्क से जुड़ता है। 
    •    एम-पीओएस (मोबाइल पीओएस): केवल एक मोबाइल फोन का उपयोग करके कार्ड स्वीकार करें और संसाधित करें। एमपीओएस एप्लिकेशन को भुगतान स्वीकार करने के लिए कार्ड स्वीकृति डिवाइस के साथ किसी भी एंड्रॉइड फोन (संस्करण 2.2 और ऊपर) पर स्थापित किया जा सकता है। 

    व्यापारी को शामिल करने के लिए पूर्व-आवश्यकताएं क्या हैं?

    •     केवाईसी अनुपालन, व्यापारी , व्यक्ति/मालिक/भागीदारों/प्रवर्तक/निदेशक आदि के व्यवसाय, पते और फोटो पहचान के प्रमाण के संबंध में आवश्यक दस्तावेज प्रदान करेगा।
    •    व्यापारी , पीओएस टर्मिनल पर किए गए लेनदेन के निपटान के लिए सीबीआई की शाखा में खाता खोलेगा।
    •    व्यापारी , बैंक द्वारा प्रस्तावित लागू किराया और व्यापारी  डिस्काउंट दर स्वीकार करेगा।
    •    व्यापारी , बैंक और व्यापारी  के बीच व्यापारिक प्रतिष्ठान समझौते के निष्पादन के लिए सहमति देंगे।
    •   व्यापारी को उसकी पसंद के अनुसार पीएसटीएन/जीपीआरएस/वाई-फाई बेस/एंड्रॉइड बेस टर्मिनल उपलब्ध कराए जाएंगे। यदि उक्त स्थान पर जीपीआरएस नेटवर्क के संबंध में कोई समस्या बनी रहती है, तो व्यापारी को पीएसटीएन बेस पीओएस टर्मिनलों को जोड़ने के लिए लैंड लाइन टेलीफोन नेटवर्क की व्यवस्था करनी होगी।

    एक व्यापारी अपनी दुकान/स्थान में पीओएस टर्मिनल की स्थापना के लिए कहां और कैसे आवेदन कर सकता है?

    व्यापारी सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया की निकटतम शाखा से संपर्क कर सकता है या होम ब्रांच का मतलब है कि व्यापारी ने पहले ही शाखा में खाता खोल लिया है।

    व्यापारी , क्या करें और क्या न करें?

    करें
    •   कार्ड धारक द्वारा भुगतान के लिए उचित तरह से प्रस्तुत किए जाने पर व्यापारी को सभी कार्ड स्वीकार करने चाहिए।
    •   पीओएस मशीन के साथ किसी भी समस्या के मामले में, व्यापारी को तत्काल मदद/शिकायतों के समाधान के लिए सेवा प्रदाता के हेल्प लाइन नंबर पर एसएमएस/मेल/कॉल भेजना होगा।
    •   नियमित लेनदेन करें और खाते में T+1 आधार पर निपटान के लिए दिन के अंत में दैनिक आधार पर बैच का निपटान करें। 
    •   कार्ड धारक द्वारा की गई किसी भी कपटपूर्ण गतिविधि के बारे में व्यापारी को बैंक को सूचित करना चाहिए।

    न करें
    •    व्यापारी कार्ड या कार्ड धारक के किसी भी विवरण का खुलासा किसी तीसरे पक्ष को नहीं करेगा।
    •    व्यापारी कार्डधारक के साथ किसी भी कपटपूर्ण गतिविधि में शामिल नहीं होंगे।
    •    व्यापारी कार्डधारकों पर कोई अतिरिक्त शुल्क/अधिभार नहीं लगाएंगे।

    एक व्यापारी को सीबीआई पीओएस मशीन का विकल्प क्यों चुनना चाहिए?

    •    पीओएस/एमपीओएस टर्मिनलों के लिए कोई स्थापना शुल्क नहीं।
    •    टर्मिनल की लागत बैंक द्वारा वहन की जाएगी।
    •    टर्मिनल की मरम्मत और रखरखाव का खर्च बैंक/सेवा प्रदाता द्वारा वहन किया जाएगा।
    •    पीओएस/एमपीओएस टर्मिनल पर लागू नाममात्र मासिक किराया।
    •    कोई छिपी हुई लागत/शुल्क नहीं
    •    चालू खाते में न्यूनतम औसत शेष रखने पर मासिक किराये में रियायत उपलब्ध है।
    •    एमडीआर की छूट/माफी व्यापारी  के लागत लाभ विश्लेषण पर निर्भर करती है।
    •    कई मूल्य वर्धित सेवाएं जैसे कैश@पीओएस, ईएमआई और अन्य उपलब्ध हैं।
    •    खातों के समाधान के लिए किए गए लेनदेन के विवरण के लिए व्यापारी को एसएमएस / मेल प्राप्त होगा।